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商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實(shí)戰(zhàn)提升

課程編號(hào)：21485

課程價(jià)格：￥21200/天

課程時(shí)長(zhǎng)：2 天

課程人氣：840

行業(yè)類別：銀行金融     

專業(yè)類別：運(yùn)營(yíng)管理 

授課講師：彭志升

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
●全面提高學(xué)員對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)重要性的認(rèn)識(shí)； ●樹立學(xué)員合規(guī)操作意識(shí)，防范銀行案件的發(fā)生，提升學(xué)員的反犯罪的決心； ●通過大量他行血淋淋的真實(shí)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免類似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。

 第一講：政策梳理及解讀

一、2019年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)監(jiān)管罰單分析

1. 罰單數(shù)量與區(qū)域分析

2. 罰單金額與機(jī)構(gòu)分析

3. 行政處罰要點(diǎn)分析

4. 行政處罰歸因分析

5. 《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號(hào)）文件解析

 

第二講：商業(yè)銀行合規(guī)管理概述

1. 由一銀行為了業(yè)績(jī)，內(nèi)部嚴(yán)重違規(guī)最終帶來了不可挽回的損失案，來反觀合規(guī)的重要性及違規(guī)的危害性。

2. 合規(guī)的概念簡(jiǎn)述

3. 風(fēng)險(xiǎn)與違規(guī)之間的關(guān)系

4. 近期相關(guān)監(jiān)管文件說明

5. 合規(guī)意識(shí)是銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的基石所在

小結(jié)：合規(guī)經(jīng)營(yíng)是“銀行人”安身立命之本，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意義在于維護(hù)銀行與我們個(gè)人的切身合法利益不受到侵害。

 

第三講：銀行各業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理案例深析

一、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)案例中的合規(guī)分析

1. 違規(guī)虛假宣傳，銀行敗訴嘗苦果

2. 信息披露不充分造成糾紛，是銀行操作不規(guī)范

3. 銀行不斷上演“干私活”“龐氏騙局”“飛單”等亂象是合規(guī)管理失敗的結(jié)果

二、信貸業(yè)務(wù)案例中的合規(guī)分析

1. 外部欺詐銀行未能識(shí)別造成損失，是合規(guī)意識(shí)的淪喪

2. 銀行內(nèi)部人員為了眼前的業(yè)績(jī)違規(guī)操作，終害人害己

3. 內(nèi)外勾結(jié)騙貸款，難逃制裁終受刑

4. 貸前、貸中、貸后合規(guī)管理不能丟

三、票據(jù)業(yè)務(wù)類案例中的合規(guī)分析

1. 內(nèi)部員工偷盜并偽造票據(jù)，挪用銀行資金

2. 違規(guī)貼現(xiàn)銀行受損

3. 降低審查力度圖省事，違規(guī)操作終釀成大禍

四、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)案例中的合規(guī)分析

1. 利用內(nèi)部賬戶漏洞，盜取銀行資金用于賭博

2. 未嚴(yán)格執(zhí)行開戶制度，對(duì)熟人降低審查要求

3. 儲(chǔ)戶存款被騙，銀行合規(guī)底氣足

4. 違規(guī)代客行為助長(zhǎng)銀行風(fēng)險(xiǎn)隱患

 

第四講：商業(yè)銀行典型案件分析

一、銀行工作人員可能觸及的14條刑法說明

二、銀行職務(wù)犯罪是嚴(yán)重的刑事案例，黨和國(guó)家從不姑息

三、監(jiān)獄是你想像不到的地獄

四、銀行工作人員有可能會(huì)觸及的罪名及案例分析

1. 某銀行員工非法出售客戶信息案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）侵犯公民個(gè)人信息罪名解讀

2. 一筆看似不錯(cuò)的信貸業(yè)務(wù)最終產(chǎn)生不良案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）違法發(fā)放貸款罪及違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪名解讀

3. 某銀行支行長(zhǎng)為朋友違規(guī)提供結(jié)算賬戶案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）洗錢罪名解讀

4. 某銀行工作人員違紀(jì)為朋友通風(fēng)報(bào)信案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）包庇罪名解讀

5. 某銀行工作人員違規(guī)為企業(yè)辦理承兌開票案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪名解讀

6. 僑興債，分行非法為私募擔(dān)保案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法出具金融票證罪名解讀

7. 某銀行支行長(zhǎng)挪用柜員尾箱現(xiàn)金案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）挪用公款罪名解讀

8. 某銀行員工非法吸收客戶存款發(fā)放貸款案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法拆借、發(fā)放貸款罪名解讀

9. 某銀行3000萬理財(cái)產(chǎn)品飛單案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）集資詐騙罪名解讀

10. 某客戶經(jīng)理卷入民間借貸團(tuán)伙案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非國(guó)家工作人員受賄罪名解讀

五、監(jiān)獄是你想像不到的地獄

 

第五講：“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）

提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、

柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。

一、培養(yǎng)員工責(zé)任感、企業(yè)歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

1. 優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本標(biāo)準(zhǔn)

2. 優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本要求

3. 成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理的“四應(yīng)該、四做到”

二、建立以人為本的風(fēng)險(xiǎn)管控文化

1. 建立違紀(jì)違規(guī)舉報(bào)制度

2. 推行管理問責(zé)制

三、完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機(jī)制

1. 崗位輪換

2. 強(qiáng)制休假

3. 離任審計(jì)

三、銀監(jiān)會(huì)規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》全文解讀

四、《銀監(jiān)會(huì)十個(gè)嚴(yán)禁》解讀與深析

 

結(jié)束語：致所有員工

算好人生七筆帳，走好人生每一步。——我很重要！

感恩、敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)！

注：案例將針對(duì)課程進(jìn)度控制和授課學(xué)員有針對(duì)性地進(jìn)行調(diào)整。

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